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이충엽 업라이즈 대표 /사진=업라이즈투자자문 제공AI(인공지능)를 투자에 접목한 로보어드바이저(RA) 시장의 전체 운용금액(AUM)이 계속 줄어들며 위축된 상황이 이어지는 가운데, AUM 5000억원대의 대형 로보어드바이저 기업이 탄생해 성장 정체에 빠진 RA 산업에 활력을 불어넣을지 주목된다.
RA 서비스 '든든'을 운영하는 업라이즈투자자문은 26일 기자간담회를 열고 RA 서비스 '불리오' 운영사 두물머리투자자문과의 전략적 결합 추진 계획을 밝혔다.
양측은 사업분할을 통해 신규 법인 '호라이즌웰스'를 설립한다. 신설 법인은 업라이즈투자자문과 두물머리투자자문을 인수할 예정이며, 대표는 업라이즈투자자문의 모회사인 업라이즈의 이충엽 대표가 맡는다.
현재 든든의 AUM은 3300억원, 불리오는 2000억원이다. 활성 고객수는 각각 1만명, 1만3000명 규모다. 양측의 수탁고를 합치면 로보어드바이저 기업 중 1위 규모가 된다. 압도적인 시장점유율을 확보하고 경쟁력을 높이기 위해 이번 서비스 결합이 추진됐다.
업라이즈투자자문은 "전반적인 글로벌 경기 둔화 추세가 이어지며 RA 산업이 단순히 기술적 우위와 대규모 출혈 마케팅 등으로 성장 한계에 봉착했다"며 "이번 전략적 결합이 RA 산업의 '메기' 역할을 할 수 있을 것"이라고 했다.
양측은 연금자산 특화 자산배분 전략, AI 퀀트(통계·수학 기반 정량적 투자전략) 역량 결합으로 초개인화 솔루션을 제공하고 종합 자산평가 기술력으로 최적화된 평생 연금 자산 설계를 제공한다는 계획이다.
특히 올해 하반기부터 RA 일임이 허용된 퇴직연금 시장에서 입지를 굳힌다는 목표다. 현재 든든은 독립 RA 서비스 중 퇴직연금과 일임 자문 시장 점유율 1위를 기록하고 있다.
이충엽 대표는 "RA도 규모의 경제를 구축해야 성공할 수 있다. 든든과 불리오의 전략적 결합은 침체된 RA 산업과 퇴직연금의 소득대체율을 동시에 상승시킬 수 있는 강력한 계기가 될 것"이라고 말했다.
